Банковский счет ип

Содержание

Открыть расчетный счет для ИП в Москве

Банковский счет ип

/ Расчетные счета для ИП / Москва

Откройте расчетный счет для ИП с учетом особенностей своего бизнеса, выбрав самые выгодные тарифы 2020 года в банках Москвы. В список вошли самые привлекательные предложения, в том числе бесплатные тарифы РКО для индивидуальных предпринимателей. Открыть счет можно в онлайн-режиме, сразу после перехода на сайт банка.

Список из 20 банков для РКО в Москве

  • АО «Тинькофф Банк», лицензия ЦБ РФ №2673
  • ПАО «Банк ВТБ», лицензия ЦБ РФ №1000
  • АО «БКС Банк», лицензия ЦБ РФ №101
  • ПАО «Сбербанк», лицензия ЦБ РФ №1481
  • ПАО Банк «ФК Открытие», лицензия ЦБ РФ №2209
  • АО «Альфа-Банк», лицензия ЦБ РФ №1326
  • АО «ФОРА-БАНК», лицензия ЦБ РФ №1885
  • ПАО КБ «УБРиР», лицензия ЦБ РФ №429
  • АО КБ «Модульбанк» Лицензия ЦБ РФ № 1927
  • ПАО Банк «ФК Открытие», лицензия ЦБ РФ №2209
  • ПАО КБ «Восточный», лицензия ЦБ РФ №1460
  • АО «Райффайзенбанк», лицензия ЦБ РФ №3292
  • ПАО «Совкомбанк», лицензия ЦБ РФ №963
  • ПАО «Банк Уралсиб», лицензия ЦБ РФ №30
  • ООО Инвестиционный банк «Веста», лицензия ЦБ РФ №2368
  • ПАО «МТС-Банк», лицензия ЦБ РФ №2268
  • ПАО «СКБ Банк», лицензия ЦБ РФ №705
  • AO Банк «Развитие-Столица», лицензия ЦБ РФ №3013
  • ПАО «Росбанк», лицензия ЦБ РФ №2272
  • АО «Морской банк», лицензия ЦБ РФ №77

Банки при открытии расчетного счета ИП в 2020 году в Москве предлагают клиентам на выбор несколько тарифов. Они отличаются между собой лимитами на межбанковские переводы и набором бесплатных банковских услуг:

  • Стартовые, разработанные для вновь открывшихся компаний, с минимальным количеством бесплатных опций;
  • Для развивающихся предприятий с растущими оборотами;
  • Для крупных стабильных компаний с большими оборотами.

Тарифы для новичков часто предусматривают бесплатное обслуживание в финансовых учреждениях, то есть ежемесячная абонентская плата отсутствует.

Это выгодно для маленьких компаний, но нужно учитывать, что пакет опций очень ограниченный. Здесь нет лимитированного количества межбанковских переводов, лимиты на снятие низкие, также снимается плата за внесение наличных.

Если суммировать все комиссии банка, к концу месяца может накопиться немаленькая сумма.

При выборе банка для открытия р/с надо учесть все критерии комплексно – в первую очередь условия по тарифам, стоимость обслуживания, надежность и рейтинг финансовой организации, наличие специальных предложений (дополнительные сервисы, акции от партнеров). Также имеют значение работа службы поддержки, развитость сети отделений и банкоматов. Воспользовавшись списком банков Москвы, можно быстро подобрать финансовую организацию и выгодный тариф с учетом особенностей своего бизнеса.

Лучшие тарифы РКО для ИП в 2020 году

Сравним в таблице тарифы на РКО для индивидуальных предпринимателей на примере нескольких крупнейших банков.

Тарифы для молодых компаний

НазваниеАльфа-Банк Просто 1%Тинькофф ПростойВТБ На стартеСфера S
Обслуживание в месяц1–3% от поступленийПервые 2 месяца – 0 ₽, далее – 490 ₽0 ₽ в течение 12 месяцев0 ₽
Межбанковский переводПервые 3 – бесплатно, далее – 50 ₽Первые 3 – бесплатно, далее – 49 ₽Первые 5 – бесплатно, далее – 100  ₽90 ₽
Внесение наличных0,20%, минимум 250 ₽0,3%от 0,5% от суммы (минимум 150 ₽)бесплатно в банкоматах БКС, ПАО Росбанк, ПАО Бинбанк
Снятие наличных2–11%от 1,5% + 99 ₽1% – 10%До 50000 ₽ – бесплатно, далее 5%

Тарифы для развивающихся компаний

НазваниеАльфа-Банк Удачный выборТинькофф ПродвинутыйВТБ Самое важноеСфера М
Обслуживание в месяц1690 ₽Первые 2 месяца – 0 ₽ , далее – 1990 ₽1200 ₽990 ₽
Межбанковский переводПервые 10 – бесплатно, далее – 25 ₽Первые 10 – бесплатно, далее – 29 ₽Первые 30 – бесплатно, далее – 50 ₽Первые 10 –бесплатно, далее – 25 ₽
Внесение наличных0,3%, минимум 300 ₽0,25%от 0,25% от суммы (минимум 150 ₽)бесплатно в банкоматах БКС, ПАО Росбанк, ПАО Бинбанк
Снятие наличных2–11%от 1% + 79 ₽1% – 10%До 100000 ₽ – бесплатно, далее – 5%

Тарифы для крупных компаний

НазваниеАльфа-Банк ВЭД+Тинькофф ПрофессионалВТБ Всё включеноСфера L
Обслуживание в месяц3690 ₽Первые два месяца – 0 ₽ , далее – 4990 ₽1900 ₽4990 ₽
Межбанковский переводПервые 15 – бесплатно, далее – 25 ₽19 ₽Первые 60 – бесплатно, далее – 50 ₽0 ₽
Внесение наличных0,3%, минимум 300 ₽0,15%от 0,25% от суммы (минимум 150 ₽)бесплатно в банкоматах БКС, ПАО Росбанк, ПАО Бинбанк
Снятие наличных2–10,5%от 1% + 59 ₽1% – 10%До 100000 ₽ – бесплатно, далее 5%

Кроме расчетно-кассового обслуживания, банки предлагают подключить зарплатный проект, эквайринг, открыть специальный счет для участия в торгах на электронных торговых площадках, получить корпоративную карту.

При выборе банка и тарифа следует учесть возможности, доступные и важные для конкретного бизнеса.

Лучше по мере увеличения оборота компании перейти на другой тариф с большим количеством бесплатных банковских услуг, высокими лимитами на снятие и пополнение, переводы физическим лицам.

Список документов для оформления расчетного счета ИП

Индивидуальные предприниматели открывают расчетный счет в онлайн-режиме, для этого нужно заполнить форму на сайте выбранного банка. Чаще всего счет резервируется сразу после обработки заявки и звонка менеджера, но чтобы полноценно пользоваться им. Нужно подписать договор и предоставить полный пакет документов:

  • Паспорт РФ;
  • Справку из Единого государственного реестра ИП;
  • Лицензии, если имеются;
  • ИНН;
  • Свидетельство о регистрации предпринимателя;
  • Отчеты о бухгалтерской деятельности.

В зависимости от банка и тарифа, банк вправе потребовать дополнительные документы. Передайте их выездному менеджеру (если услуга предоставляется) или самостоятельно принесите в отделение.

ТОП-5 банков для открытия РКО

  • Тинькофф банк
  • Банк Сфера
  • Сбербанк
  • Точка Банк
  • ВТБ
  • РКО для ИП
  • РКО для ООО
  • Лучшие банки для ИП
  • Счет за 1 день

Источник: https://credits-on-line.ru/otkryt-raschetnyj-schet-ip/

ТОП-16 лучших банков для ИП и ООО: как открыть расчётный счет для бизнеса?

Банковский счет ип
/ Блог / Банк для расчетного счета

Предпринимателю для работы необходим расчетный счет. Именно через него проходит оплата от контрагентов, выплачивается заработная плата сотрудникам, платятся налоги и начисляется прибыль. Для каждого ИП важно выбрать надежный банк с приемлемым тарифом. Эта статья поможет вам выбрать оптимальный вариант.

Кому нужно открывать расчетный счет?Расчетный счет нужен предпринимателю для безналичных расчетов с контрагентами и приема электронных платежей через терминалы и интернет. Его необходимо открывать, если сумма договора превышает 100 тыс. руб. Также вы можете открыть счет по желанию, поскольку его наличие дает ряд преимуществ:• некоторые контрагенты работают исключительно с расчетными счетами;• легче отчитываться перед налоговыми органами, т.к. все движения средств прозрачны;• личный счет, по которому проходят оплаты, могут заблокировать за коммерческую деятельность.Уведомлять Федеральную налоговую службу (ФНС) об открытии счета не требуется. Банк самостоятельно предоставит все необходимые сведения. 1. Кредитный рейтинг. При выборе банка для ведения расчетного счета (РС) в первую очередь нужно учитывать его рейтинг и надежность. Про шкалу международных рейтингов можно узнать тут (https://www.banki.ru/wikibank/fitch_ratings/).2. Сумма ежемесячных платежей. В пакетах с наибольшим количеством функций они могут оказаться неподъемными для начинающего предпринимателя.3. Стоимость кассовых операций. Привлекательный на первый взгляд тариф может оказаться невыгодным, если посчитать все комиссии за проведение платежей, эквайринг и т.д.4. Время осуществления переводов. Чем шире доступное окно, тем с большим числом регионов вы сможете проводить оперативные расчеты, а значит, и дело будет развиваться динамичнее.

5. Удобство и клиентский сервис. Узнайте, можно ли оформить заявку без визита в офис, насколько функционален интернет-банкинг, есть ли интеграция со сторонними сервисами. Приятным бонусом станет начисление процентов на остаток.

В этом банке можно моментально получить реквизиты и начать работу, а все бумаги привезет сотрудник банка. Бесплатно подключается карта и выдается оборудование для эквайринга (но за оборот взимается процент, аренда терминала – 500 руб./месяц). Есть возможности для аналитики и автоматизации платежей, выдается электронная подпись.Тарифы:• Выгодный старт – 0 руб./мес.;• Активный рост – 990 руб./мес.;• Больше возможностей – 1790 руб./мес.;• Надежное решение – 3100 руб./мес.;• Высшая лига – 7590 руб./мес.

На платных тарифах есть промо-месяцы, когда обслуживание выполняется без взимания средств: на Активном росте их 2, на остальных – по одному.

Его клиентская база насчитывает 240 тысяч ИП. Среди основных преимуществ – банк открывает РС в день обращения. Документы (паспорт, СНИЛС, отчетность) можно загрузить через интернет, а встречу с менеджером в банке обещают организовать через час. Обслуживание можно вести полностью онлайн, интегрированы бухгалтерские инструменты. Справки и другие документы в электронном виде предоставляются бесплатно, плюс есть платная доставка бумажных версий по всему миру. Открытие РС бесплатно. Плата за обслуживание в месяц (только если были движения по счету):• Необходимый минимум – 0 р.;• Золотая середина – 450/500 руб. при оплате помесячно или за год;

• Всё лучшее сразу – 500 в первые 3 месяца, затем 2500/2000 (помесячно/за год).

Цифровой банк с различными бонусами – получить реквизиты можно за 5 минут, РС открывается в день обращения, время встречи с менеджером выбирает клиент. Онлайн-кабинет простой, поддержка работает круглосуточно, платежи между банками проводятся с 01:00 до 20:45 (МСК). Также можно получить кредит на бизнес (до 2 млн руб. под 12%).Тарифы на ведение РС:• Стартовый – 0 рублей;• Оптимальный – 690 рублей;• Безлимитный – 4900 рублей;

При оплате на полгода или год ставки меньше. Платные тарифы можно купить навсегда (9900 и 99 000 соответственно), плюс на них есть процент на остаток. Бонус: неиспользуемые средства можно положить на депозит под 7% годовых.

Банк с ориентацией на онлайн-обслуживание и активами более 300 млрд рублей. РС открывается бесплатно, обычно за один день. Платежи в другие банки проводятся с 01:00 до 20:00 (МСК). Сервис привязывается к 1С, Кнопке, Моему Делу, Фингуру и Контуру, есть встроенная бухгалтерия. При нехватке средств для платежей контрагентам подключается овердрафт (кредитование).6 месяцев счет ИП обслуживается бесплатно, затем ставки по тарифам составляют:• Простой – 490 р./месяц;• Продвинутый – 1990 рублей;

• Персональный – 4990 рублей.

Самый крупный банк страны дополнительно предлагает документооборот в электронном виде и 1С на год. Отметим, что межбанковские платежи проходят в интервале 01:00 – 20:00. Тарифы для ИП:• Легкий старт – нет ежемесячных платежей;• Удачный сезон – 490 рублей/мес. (если были движения по счету);• Хорошая выручка – 770 рублей;• Активные расчеты – 2130 рублей;• Большие возможности – 10900 рублей.

Цифры даны для Москвы, в регионах они могут существенно отличаться. Например, месяц «Удачного сезона» в Адыгее обойдется в 375 р. (почти на четверть дешевле), а в Ярославле – 585 рублей (примерно на 20% дороже).

В «Эксперт Банке» отсутствуют ограничения как на число операций, так и на их объем. Однако бесплатно проводить платежи можно только в самом дорогом тарифе, там же предусмотрено снятие до 700 тысяч рублей без комиссии. В экономном варианте перевод платежей обойдется в 85 р. и нет снятия без оплаты. Обслуживание РС обойдется в следующие суммы:• Экономный онлайн – 0;• Оптимальный онлайн – 790 рублей в месяц;

• Все включено онлайн – 4790 рублей в месяц.

В Локо-Банке обещают предоставить бесплатный терминал для работы с картами и оформление РС полностью онлайн – только укажите ИНН, загрузите сканированные копии и подпишите документы, которые привезет к вам менеджер. Плюс предлагается CRM и дополнительные сервисы, например, учет складских запасов. При необходимости можно взять кредит со ставкой от 9.25%. Ежемесячная плата по тарифам:• Старт – 0 р./мес.;• Оптима – 990 р./мес.;

• Безлимит – 4990 р./мес.

В «Сфере» есть бесплатная онлайн-бухгалтерия и документооборот в цифровом виде, прилагается квалифицированная электронная подпись. Это позволяет экономить до 10 тысяч руб. в год. Также есть юридические консультации и возможность проверить контрагента. Если по счету нет оборотов в течение 3 месяцев, то с 4-го месяца отсутствия движения плата за сопровождение не взимается.Все тарифы в первый месяц беспутны, затем ставки таковы:• S – 0 р./месяц.;• M – 990 р./месяц.;

• L – 4990 р./месяц.

При открытии счета в Промсвязьбанке придется подтвердить репутацию отзывом от контрагента. Кроме того, бесплатно РС можно зарегистрировать только на тарифах «Платите меньше», «Моё дело» и «Бизнес Старт». На остальных тарифах оплата составит от 590 до 890 руб. Тарифы Прмсвязьбанка:• Бизнес Старт – 0 руб.;• Платите меньше – 400 руб.;• Бизнес Лайт – 1200 руб;• Бизнес 24х7 – 1800 руб;• Бизнес Чек – 2100 руб;• Моё дело – 2100 руб.Можно сэкономить до четверти стоимости, если оплатить тариф сразу на год. Дополнительно банк предлагает привлекать в него клиентов, получая за каждого 1 бонусный месяц обслуживания. Также клиенты могут использовать кредит с 5-летним сроком погашения.

Однако если движения средств по РС в месяце не было, то плата за него все равно взимается (за исключением тарифа Старт), если на счету есть средства.

В тарифные пакеты входит спецсчет для тех клиентов, которые участвуют в закупках согласно 44-му и 223-му федеральным законам. Для помощи с юридическими сложностями предоставляется сопровождение. Также есть индивидуальные тарифы.Тарифов много, по трем основным ставки таковы:• Старт – 0 руб./мес.;• Мастер – 490 руб./мес;• Успех – 1490 руб./мес . Стоимость переводов в этом банке ниже, поскольку деньги переводятся только на следующий день.Тарифы зависят от региона, для Москвы они составляют:• Промо – 0 руб./мес ;• Эконом – 840 руб./мес;• Комфорт – 940 руб./мес.

Открытие счета оплачивать не нужно. Также есть линейка безлимитных тарифов Бизнес-класс стоимостью 16 700 руб. в год.

По статистике самого банка, он обслуживает каждого пятого индивидуального предпринимателя в стране. После регистрации предприниматель может полгода работать в Битрикс24 и 1.5 года вести бухгалтерию в системе «Эльба», плюс получит терминал для карт. Внешние платежи проводятся с 1 ночи и до 19:50.В линейке тарифов представлены следующие варианты:• На старт – 490 руб./мес.;• Электронный – 1440 руб./мес.;• Успех – 2300 руб./мес.;• Альфа-Бизнес ВЭД/Оптовик – 3200 руб./мес.;• Все, что надо – 9900 руб./мес.

Особняком стоит план «Просто 1%», на котором взимается 1% от всех поступлений.

Банк лояльно относится к клиентам и быстро одобряет заявки. В остальном предложение обычное – моментальное получение реквизитов, отсутствие платы за открытие РС и возможность получить скидку при оплате авансом (что экономит 5-25% при внесении платы).В линейку тарифов с общим названием «Твой» входят следующие ценовые варианты:• Старт – 490 р./мес.;• Онлайн – 1390 руб./мес.;• Успех – 1990 руб./мес.;• Масштаб – 3190 руб./мес.;• Мир – 4290 руб./мес.;

• Безлимит – 8990 руб./мес.

Специализированный банк для предпринимателей. Платежи в другие банки можно отправить с 8:30 до 19:30 (после 16/17 часов требуется запрос через интернет-банк). Однако это неудобство компенсирует отзывчивая служба поддержки и низкая стоимость ведения счета. Тарифы банка (оплата в месяц):• Стартап – 0 руб./мес;• Базовый – 399 руб./мес;• Торговый – 1500 руб./мес;• Все включено – 3000 руб./мес.

На базовом тарифе не требуется оплачивать обслуживание, если поступлений по счету не было.

Регистрация заявки также проходит онлайн, бумаги привезет менеджер. Банк предлагает обслуживание на следующих условиях:• Первый шаг – 0 руб./мес .;• Быстрый рост – 490 руб./мес;• Свое дело – 1290 руб./мес;• Весь мир – 1990 руб./мес;

• Открытые возможности – 7990 руб./мес.

Кредитная организация предлагает быстрое оформление РС – реквизиты выдаются сразу, остальные документы привезет сотрудник банка. Для ИП доступно 4 варианта открытия счета:• Старт – 990 р./мес.;• Базовый – 1900 руб./мес;• Оптимум – 2900 руб./мес;• Максимум – 7500 руб./мес.

При оплате сразу за год или два можно сэкономить стоимость до 25% от оплаты обслуживания.

По данным Банки.ру, предприниматели чаще открывают РС в Тинькофф, Модульбанк и банке Точка. Эти компании отличаются современным подходом и активным внедрением новых технологий. Так, у Тинькофф-банка вообще нет офисов, а Точка изначально создавалась для обслуживания ИП.Также среди предпринимателей популярны Совкомбанк, банк Открытие, Уральский банк реконструкции и развития и Альфа-Банк. Активно растет Веста банк – его тарифы на фоне конкурентов весьма привлекательны.

Все рассмотренные банки перешли на систему бесплатного оформления счета. По этому критерию можно выбирать любой из них.

Для открытия счета могут потребоваться:• заявление;• анкета;• выписка из ЕГРИП (не всегда);• документ о постановке на учет в Росстате (заверенная у нотариуса копия);• паспорт или его ксерокопия (копию тоже нужно заверять нотариально);• лицензии или разрешения, выданные для ведения деятельности.Точный список зависит от банка. Зачастую сотрудники банка могут самостоятельно запрашивать необходимые документы через публичные сервисы. 1. Ошибочное указание данных в заявке/анкете;2. Отсутствие одного из обязательных документов;3. Отсутствие отчетности в ФНС либо она неоднократно была нулевой.Менее очевидная причина – вы подавали много заявок в разные организации. Формально закон это допускает. Но «обычные» заявители так не делают, поэтому банки могут посчитать подобную активность подозрительной и сослаться на законодательство о противодействии отмыванию средств. По закону банк обязан указать причину отказа. После исправления недочетов счет должны открыть. Выбор банка важен, однако не стоит его переоценивать. На тарифах с нулевой ежемесячной ставкой или во время пробного использования можно ознакомиться с работой каждого банка. Почти все банки готовы открыть РС за один день.

Наконец, закон не запрещает открыть новый счет для ведения деятельности, если старый вам не подходит. Если не можете определиться – смело начинайте с одного из лидеров, а при необходимости переводите деятельность в другой банк.

Фото и гифки из открытых источников: yandex.ru и google.com

Источник: https://dostavista.ru/articles/top-16-luchshih-bankov-dlya-ip-i-ooo

Бесплатный расчетный счет для ИП — в каких банках ведение и обслуживание р/с бесплатно для индивидуального предпринимателя?

Банковский счет ип

Стоимость обслуживание расчетного счета является одной из важнейших характеристик для индивидуального предпринимателя, ведь не каждый начинающий бизнес в силах платить несколько тысяч рублей только за счет в банке, поэтому мало какой предприниматель откажется открыть в банке счет для ИП с бесплатным обслуживанием. Да, вы по прежнему будете платить комиссию за операции сверх лимита, но базовые функции будут стоить для вас 0 рублей.

На сегодняшний день есть достаточно большое количество банков, которые предоставляют бесплатное обслуживание расчетного счета для ИП. Ниже мы подготовили выборку таких банков и указали для вас самые важные параметры.

10 тарифов

Первые 100 товаров с комиссией 0% на AliExpress

5 000₽ на первую рекламную кампанию от Яндекс

Скидка 5%. На топливо от Яндекс Заправки

Скидка 25% на междугороднюю перевозку и доставку груза от адреса от Деловые Линии

5 000₽ в подарок на использование сервиса Яндекс Такси

9 000₽ на первую рекламную кампанию ВКонтакте

До 50 000 ₽ на рекламу в социальных сетях от MyTarget

и другие

Снятие наличных

каждые 10 000₽ — 350₽

Переводы ФЛ в другой банк

9 тарифов

Скидка до 20% и карта клиента для профессиональных закупок в Metro!

До 15 000 рублей на первую рекламную кампанию в Яндекс.Директе

12 месяцев тарифа «Премиум» бесплатно для новых ИП и 90 дней для ИП старше 90 дней от Контур.Эльба

Скидка 25% на пакет документов для поддержки бизнеса от Контур.Диадок

Выгода до 30% при оплате топлива от Яндекс Заправки

Удвоение платежа на сумму до 50 000руб от MyTarget

Месяц БухОбслуживания + экспресс-аудит вашей бухгалтерии бесплатно

и другие

Переводы ФЛ в другой банк

0 ₽

8 тарифов

Яндекс Директ. Реклама на поиске Яндекса и на тысячах площадок рекламных сетей 3000 руб.+ бесплатная настройка рекламной кампании

Versality. Бюро рекламы и визуальных коммуникаций. В подарок комплексный маркетинговый аудит

MyTarget. Реклама в социальных сетях. До 50 000 руб. на рекламу в Одноклассниках, ВКонтакте и проектах Mail.Ru Group.

Контур.Бухгалтерия. Простая онлайн-бухгалтерия для директора и бухгалтера. Бесплатно 3 месяца

ГрузовичкоФ. Ведущий грузоперевозчик Санкт-Петербурга и Москвы, грузовое такси № 1 в России! Скидка до 30% на все услуги

Кнопка. Ведём бухгалтерию и сотрудников, решаем юридические вопросы и выполняем поручения. -20% на 3 месяца Бэк-офис для вашего бизнеса

HyperScript. Конструктор интерактивных скриптов продаж 1 месяц бесплатно + скидка 20%

ОКК от HyperScript. Получите готовый чеклист для проверки сотрудников, работающих по телефону скидка 20% + 2 недели бесплатно

и другие

Платежи

Переводы ФЛ в другой банк

от 0%

8 тарифов

Инструменты CRM24 помогают работать вместе и успевать вовремя, вести базу клиентов и управлять продажами¹. Бесплатно по промокоду STAYONLINE

Бесплатное размещение вакансии на rabota.ru с приоритетом в выдаче

Свои и своей команды. Применяйте знания сразу. Бесплатный онлайн-курс от Сбербанка и Google

Курс от Корпоративного университета Сбербанка

Бесплатный доступ к курсу «120 секунд. Секретный опыт миллионеров» от Деловой среды

Платежи

Снятие наличных

3%-10%

3% на бизнес-карту, 7-10% через кассу

Переводы ФЛ в другой банк

от 0.5%

9 тарифов

Платежи

Снятие наличных

Переводы ФЛ в другой банк

9 тарифов

Программа лояльности “Свой круг”

Размещение вакансии на hh.ru за 30 дней бусплатно

Промо Эксперт: 50% скидка на рекламу в Яндекс.Директ или Google AdWords

Фонд “Социум” – скидка 8% на проведение исследований

Мой Склад – 3 месяца работына популярном тарифе “Базовый”

1С Бухгалтерия – обслуживание два месяца по цене одного

Интеллект-С – сертификат на 3000 руб. на юридическую консультацию 1 час

NIDA – скидка 10% на инвестиционные услуги

Фингуру – сертификат на 10 000 рублей на бухгалтерские услуги

Снятие наличных

Переводы ФЛ в другой банк

11 тарифов

Dostavista: 3 бесплатных курьерских доставки

amoCRM: 1 месяц тарифного плана “Профессиональный” в подарок

ЛитРес: 1 бизнес–книга в подарок и скидка 25% на весь каталог

Манготелеком: cкидки для клиентов по спецпредложению до 8 040₽/год

Промо Эксперт: cкидка 50% на ведение контекстной рекламы

МегаФон Таргет: 1000 бесплатных сообщений с любым числом символов и таргетами по базе МегаФона МегаФон Таргет

LPGenerator: 50% на первую оплату любого тарифного плана на 1, 3, 6 и 12 месяцев (кроме базового)

HeadHunter: gодбор персонала с выгодой 90%

eLama: бесплатное создание двух рекламных кампаний

Платежи

Снятие наличных

от 0% до 0,1%

Переводы ФЛ в другой банк

от 0%

7 тарифов

30 дней бесплатного доступа к индивидуальному комплекту “Гарант”

Скидка до 30% на справочно-правовую систему Консультант Плюс

45 дней бесплатно Облачная бухгалтерия 1С: Предприниматель 2015

Манго Телеком. Скидки до 100%, виртуальная АТС, номера 8-800, оборудование для телефонии, городские номера и облачные сервисы, связанные с телефонией

Веб-разработка от компании “1C-UMI”. 2000₽ уже у вас на счету, готовые сайты с продвижением для бизнеса

Телефония для бизнеса от “МТТ”. Бесплатно 2 месяца обслуживания Виртуальной АТС, далее постоянная скидка 50%, бесплатно номер 8(800) и городской номер

Рекламная платформа myTarget: удвоение платежа на сумму до 50 000 руб, реклама в Одноклассниках, ВКонтакте и проектах Mail.Ru Group

МойСклад — торговля, склад и CRM в облаке: 28 дней полного доступа к сервису бесплатно, учет и маркировка бесплатно навсегда

Страховая компания Югория – скидки до 30%

Платежи

Переводы ФЛ в другой банк

10 тарифов

MyTarget – Mail.ru: подарок до 50 000₽ на рекламу в социальных сетях

ВКонтакте: подарок 9 000₽ на таргетированную рекламу

Яндекс.Директ: подарок 6 000₽ на первую рекламную кампанию + бесплатная настройка от Яндекса

Айтаргет: подарок до 60 000₽ на рекламу в Instagram и

МегаПлан: бесплатно CRM для старта бизнеса и 1 месяц расширенной CRM

Aori: подарок 3 000₽ на рекламу в Google

DHL Express: экспресс доставка. Скидка 40% на курьерскую доставку от DHL Express

и другие

Платежи

Снятие наличных

Переводы ФЛ в другой банк

9 тарифов

Юрист24. Круглосуточная поддержка по всем отраслям права. Стоимость от 0₽

Регистрация товарного знака. Полное сопровождение регистрации вашего бренда в Роспатенте. Скидка 3 000₽. Стоимость от 22 480₽

Задания фрилансерам. Фриланс-проект. Поиск удаленных сотрудников для выполнения ваших задач. Бесплатно приоритетное размещение задания в ленте

Контур.Фокус. Проверка контрагента. Ключевая информация о партнере по ИНН. Месяц бесплатно

Мое дело.Интернет-бухгалтерия. Бухгалтерия онлайн для ИП и ООО. Автоматизация бухгалтерии для любых режимов налогообложения. Стоимость от 937.5₽

Legal Box. Аудит сайта. Защита сайта в рамках требований 152-ФЗ. Стоимость от 0₽

и другие

Платежи

Переводы ФЛ в другой банк

от 1%

6 тарифов

Платежи

Снятие наличных

Переводы ФЛ в другой банк

от 1%

10 тарифов

MyTarget. До 50 000₽ на продвижение в социальных сетях

1C: БухОбслуживание. 3 000₽ на экспресс-аудит бухгалтерского обслуживания компании

SOLOMOTO. До 5 000₽ скидка на рекламную кампанию

Мое дело. Интернет-бухгалтерия. 3 месяца бесплатно при оплате интернет-бухгалтерии за год

Know.Know. До 14 200₽ на дистанционное обучение

Платежи

Снятие наличных

Переводы ФЛ в другой банк

10 тарифов

Карта Халва – Ваш пропуск в МЕТRО! Получите карту METRO и скидку на 3 категории продуктов

Отчеты в ФНС прямо из Чат-Банка от «СКБ Контур»

Сервис «Бизнес-Юрист» разработан специально для предпринимателей России от Правокард

Платежи

Снятие наличных

Переводы ФЛ в другой банк

от 1,4%

9 тарифов

Мое Дело. Интернет-бухгалтерия. Дарим 3 месяца бесплатно, а также консультацию юриста и бухгалтера

Скидка 50% на первый месяц обслуживания от сервиса Кнопка

Mastercard Бизнес-Бонус — программа лояльности для держателей карт для бизнеса платёжной системы Mastercard

Оплачивайте покупки картой для бизнеса Mastercard и получайте бонусы за каждую покупку от 500₽

Месяц бесплатных звонков и полного функционала от CallbackHunter

До 50 000₽ на рекламу в социальных сетях через MyTarget

Подарочный сертификат на 50 000₽ для оплаты премиального бухгалтерского обслуживания от 1С-WiseAdvice

2 месяца бесплатного бухгалтерского обслуживания от Фингуру

Платежи

Снятие наличных

Переводы ФЛ в другой банк

12 тарифов

MyTarget. До 50 000 на рекламу в интернете

LPgenerator. В подарок дизайн сайта Удвоение платежа за услуги

Университет бизнеса. Бесплатное обучение ведению бизнеса

Онлайн бухгалтерия. 3 месяца бесплатно от партнера «Моё дело»

Платежи

Снятие наличных

Переводы ФЛ в другой банк

9 тарифов

Снятие наличных

Переводы ФЛ в другой банк

6 тарифов

Мобильная связь. Скидка 30% на ежемесячную оплату

Яндекс.Директ. Реклама в Яндексе и на сайтах-партнерах с бонусом 6000₽

5000₽ на рекламу в Instagram, , Google

MyTarget: удвоим первый платеж на рекламу в социальных сетях

Taxcom: скидка 50% на сервис для сдачи бухгалтерской и налоговой отчетности

Boxberry: бесплатная доставка ваших онлайн-заказов

и другие

Снятие наличных

Переводы ФЛ в другой банк

Источник: https://4boss.ru/catalog/tarify/besplatnyi-raschetnyi-schet-dlia-ip/

Открыть расчетный счет для ИП (индивидуального предпринимателя) — Эльба

Банковский счет ип

По закону индивидуальный предприниматель может не открывать расчётный счёт в банке и продолжить пользоваться счетами и картами физлица. Но это помешает сотрудничать с крупными компаниями и контрагентами, которые не работают с физлицами.

1. Безналичный расчёт с контрагентами и приём электронных платежей через интернет и терминалы

Для этого не подходит счёт физлица, потому что его нельзя подключить к терминалу.

Банки обычно запрещают использовать счёт для предпринимательской деятельности в правилах взаимодействия с физическими лицами. То есть, если ИП начинает принимать оплату на счёт физлица, банк может заблокировать счёт за нарушение правил.

Контрагенты тоже не любят переводить деньги на счета физических лиц.  

2. Перевод крупных сумм и госзакупки

Оплата по договорам и контрактам на крупные суммы возможна только по безналичному расчёту.

Юридические лица и ИП могут платить наличными, но не больше 100 000 рублей по одному договору: указание ЦБ РФ от 7 октября 2013 г. № 3073-У. Если планируете оплачивать крупную сделку наличными, придётся заключать несколько договоров.

Юридическим лицам оплата наличными не всегда выгодна. Если в кассе нет наличных, то за снятие денег со счёта им придётся платить комиссию.

3. Положительная репутация индивидуального предпринимателя

Расчётный счёт для индивидуального предпринимателя может стать гарантией хорошей репутации. Если вы указываете реквизиты, когда заключаете договор, это добавляет солидности.

А ещё ИП может в любой момент взять выписку из банка и повысить свои шансы на получение кредита.

Важно. Без расчётного счёта могут работать предприниматели, которые занимаются розничной торговлей или оказывают бытовые услуги. Но даже в этих сферах происходят изменения, потому что всё чаще покупатели предпочитают оплачивать покупки банковской картой или рассчитываться за услуги через интернет.

Когда открывать расчётный счёт

Сразу после регистрации ИП или спустя какое-то время. В начале деятельности предприниматель может рассчитываться наличными и получать оплату на личную карту.

Когда денег станет больше, лучше открыть расчётный счёт, чтобы подключить банковские терминалы и интернет-платежи.

Расчётный счёт ИП может открыть в любом банке, независимо от адреса прописки и места, где он работал.

Нужно ли уведомлять налоговую об открытии счёта

До мая 2014 года ИП должны были отправлять уведомления в налоговую и ПФР об открытии и закрытии расчётного счёта. Если у ИП были работники, то такое уведомление он должен был отправить и в Фонд социального страхования.

Теперь уведомление не отправляют. Банки сами сообщают налоговой о том, что предприниматель открыл расчётный счёт.

Уведомить самому придётся только если вы открываете счёт в иностранном банке.

Как выбрать банк

Перед оформлением расчётного счёта определитесь, в каком банке его лучше открыть. За основу можно взять несколько критериев:

  1. Близость банковского офиса, который работает с индивидуальными предпринимателями.
  2. Положительные отзывы о банке от юрлиц и ИП.
  3. Стоимость открытия счёта и подключения интернет-банкинга. Сейчас многие банки оказывают эти услуги бесплатно.
  4. Абонентская плата, которую банк ежемесячно взимает за обслуживание ИП.
  5. Наличие мобильного приложения, его удобство, скорость работы, список устройств, на которых оно работает.
  6. Стоимость и сроки обработки платёжных поручений.
  7. Комиссия за снятие и приём наличных.
  8. Комиссия за внутрибанковский перевод и перевод в другие банки.
  9. Лимиты на переводы и снятие наличных в течение суток.

Если вы нанимаете сотрудников, изучите тарифы на выпуск и обслуживание зарплатных и корпоративных карт.

Советуем изучить предложения 5-10 банков, чтобы выбрать подходящий.

Документы для открытия счёта

Список документов, которые нужны для открытия банковского счёта ИП, указывают на сайте банка. В этот список входят:

  • Копия паспорта ИП и доверенных лиц, которые будут управлять финансами. Потребовать могут копию всего паспорта или копию двух листов: с фотографией и пропиской.
  • Выписка из ЕГРИП. С 1 сентября 2016 года предъявлять свидетельство о регистрации ИП не нужно.
  • Лицензии, если основная деятельность лицензируется.
  • Справка из налоговой, копия бухотчётности за год или квартал, если счёт открывается через три и больше месяцев после регистрации ИП.

Почти в каждом банке можно открыть расчётный счёт онлайн. Для этого оформляют заявление и загружают сканы всех документов.

Счётом можно пользоваться в тот же день, но предоставить оригиналы и подписать договор на банковское обслуживание всё равно придётся. В банк можно прийти или пригласить к себе представителя.

Откройте расчётный счёт в Контур.Банке. Это быстро и бесплатно. В банк встроена бухгалтерия для ИП на УСН, ЕНВД и патенте.

Статья актуальна на 07.02.2020

Источник: https://e-kontur.ru/enquiry/281/schet-dlya-ip

Зачем ИП расчетный счет и как его открыть

Банковский счет ип

Индивидуальный предприниматель не обязан открывать расчетный счет. Закон не запрещает пользоваться банковскими картами и счетами, открытыми на физических лиц. Но вести полноценный бизнес без расчетного счета не получится. Рассмотрим, чем счет ИП лучше личной карты, когда его открывать и как выбрать банк.

Почему предпринимателю нужен расчетный счет

Расчетный счет нужен для безналичных расчетов с контрагентами и приема электронных платежей через терминалы и интернет. Личный счет для этого не приспособлен, терминал к нему подключить нельзя. Банки запрещают использовать личные счета для ведения бизнеса, а покупатели и контрагенты предпочитают не переводить деньги физическим лицам.

Сделки на крупные суммы, тендеры, государственные закупки и оптовая торговля возможны только по безналичному расчету. Наличные расчеты с юридическими лицами ограничены 100 000 рублей по одному договору (см.

5 и 6 пункты Указания Банка России № 3073-У от 7 октября 2013). Для сделок на большие суммы придется разграничивать платежи и заключать несколько договоров вместо одного.

Не все компании охотно на это идут, а расчеты наличными невыгодны компаниям из-за 2 % комиссии при обналичке.

Расчетный счет помогает формировать положительный имидж бизнесмена. Реквизиты добавляют солидности при заключении сделок, а информация из банковских выписок увеличивает шансы на получение кредитов.

Работать без счета в банке могут предприниматели, которые занимаются розничной торговлей или бытовыми услугами. Но безналичный расчет становится популярнее во всех сферах бизнеса.

Покупатели всё охотнее рассчитываются банковскими картами и оплачивают покупки через интернет.

Чтобы подключить терминалы, принимать платежи по договору интернет-эквайринга или работать с платежными агрегаторами — Робокассой или Qiwi — нужен расчетный счет.

Личный счет неудобен для регулярных переводов на крупные суммы. При переводе на личную карту, банки берут комиссию 0,7–10 % от суммы платежа. При операциях с расчетным счетом расходы фиксированы и зависят от банковского тарифа.

Расчетный счет действует бессрочно, пока предприниматель не напишет заявление о его закрытии. Счет личной карты открывается на год или три, затем карту перевыпускают. Деньги с просроченной карты выдают только в отделении банка.

Расчетный счет — депозитный, на остаток начисляются проценты. Эти проценты выше, чем у личных счетов, поэтому на нём удобно хранить крупные суммы. Проценты будут компенсировать стоимость обслуживания.

Риски при использовании личного счета

С банками. Часто банки прописывают в договоре условие, запрещающее использовать личный счет или карту в предпринимательской деятельности (848 статья ГК). Если в договоре это не указано прямо, у банка остаются еще свои локальные нормативные акты.

Банки боятся нарушений, за них Центробанк отбирает лицензии. Обычно банк не обращает внимания на переводы небольших сумм.

Но если сотрудникам банка покажутся подозрительными движения средств на личном счете, они проверят историю платежей и могут отказать в обслуживании.

В этом случае карту заблокируют, деньги сложно перевести и обналичить, а предпринимателю придется доказывать банку, что средства получены законным путем.

Открывая личный счет, читайте договор. Если там указано, что счет нельзя использовать для бизнеса, возможны проблемы с переводом платежей. А если вы часто получаете крупные суммы с пометками «за товар» или «за услугу по договору», банк может отказать в обслуживании.

С контрагентами. Юридические лица предпочитают работать с расчетными счетами и избегают перечислений на личные счета и карты. Налоговая в праве признать эти переводы вознаграждением за работу. Тогда плательщику придется удерживать с этой суммы НДФЛ и отчитываться по формам 6-НДФЛ и 2-НДФЛ.

Чтобы избежать лишних расходов, нужен договор и первичные документы, в которых указаны реквизиты ИП. Плательщик указывает в банковском документе, что платеж предназначен коммерсанту (письмо Минфина № 03-04-06/3-52 от 21 марта 2011).

С налоговой. Открыв расчетный счет, предприниматель разграничивает рабочие и личные финансы. Налоговая сможет отслеживать поступление и перемещение заработанных денег и не путать их с личными средствами. Если государство начислит налоги на все поступления, предпринимателю придется доказывать в суде, какие именно суммы относятся к бизнесу.

Если предприниматель опоздает с налогами или отчислениями и расчетный счет заблокируют, у него останется личная карта.

Еще налоговая не признаёт расходы, оплаченные с личного счета. Если предприниматель использует УСН или общую систему, ему придется доказывать, что расходы связаны с бизнесом. Отстоять целесообразность таких затрат бывает сложно даже в суде (письмо Минфина № 03-11-11/665 от 16 января 2015).

Об электронных платежных системах

По закону электронные или внебанковские платежные системы — Яндекс.Деньги, PayPal и WebMoney — применяются только для расчетов с физическими лицами. Для расчета с юридическими лицами нужна лицензия.

Когда и где открывать счет

Открыть расчетный счет можно в любой момент после регистрации ИП. Вначале можно рассчитываться наличными и получать оплату на личную карту. Развив бизнес, открыть расчетный счет, перейти на платежи по интернету и подключить банковские терминалы.

Открыть счет можно в любом удобном банке, расчетный счет не привязан к адресу прописки предпринимателя или месту его деятельности.

Кого нужно уведомлять об открытии счета?

Никого. До мая 2014 об открытии и закрытии расчетного счета нужно было обязательно уведомлять налоговую и пенсионный фонд, работодатели дополнительно сообщали в Фонд социального страхования. Теперь этого нужно только при открытии счета в иностранном банке.

Какой банк выбрать

Выбор банка определяется спецификой бизнеса. Чтобы её определить, отвечаем на основные вопросы:

  • Планируете ли вы работать с кассой или только по безналичному расчету?
  • Как часто вы будете снимать деньги или вносить их на счет?
  • Будете ли подключать приём платежей через интернет и терминалы оплаты?
  • Планируете ли открывать зарплатные и корпоративные карты?

Теперь осталось провести исследование, собрать варианты в табличку и сравнить по критериям:

  • близость офиса, работающего с юридическими лицами, и отзывы о качестве обслуживания;
  • стоимость открытия счета и подключения интернет-банка;
  • абонентская плата за обслуживание;
  • отзывы о скорости и удобстве мобильных приложений, список поддерживаемых устройств;
  • стоимость и скорость обработки платежного поручения;
  • комиссии за прием и снятие наличных;
  • комиссии за переводы внутри банка, в иногородние филиалы и другие банки;
  • проценты на остаток средств на расчетном счете;
  • суточные лимиты на переводы и снятие наличных.

Дополнительные критерии, если планируете нанимать сотрудников и выпускать зарплатные и корпоративные карты:

  • тарифы по зарплатным и корпоративным картам;
  • количество офисов и банкоматов, их расположение по городу;
  • филиалы в других городах, если планируете работать по всей стране.

Для взвешенного выбора желательно посмотреть не меньше десятка, почитать отзывы и спросить мнение друзей в социальных сетях.

Если выбирать некогда, и нужен надежный банк с филиалами в каждом городе, выбирайте Сбербанк или БТВ. При всех плюсах крупных банков, у них высокие тарифы обслуживания, недружелюбная клиентская политика и обширные требования, не адаптированные под уровень знания клиента. Расчетный счет можно оформить быстро или увязнуть в сборе документов и справок, — как повезет.

Если статус государственного банка и шаговая доступность офисов вам не важна, выбирайте банки для предпринимателей. Например, банки-партнёры Неба — Альфа-Банк, Точка или Тинькофф.

Эти банки сосредоточены на пользе и удобстве владельцев бизнеса. Они предлагают гибкие тарифы, открывают счет за час по заявке с сайта и сами привозят документы на подпись.

Переводят деньги за минуту по фиксированным тарифам, автоматически уведомляют контрагентов по СМС и отсылают платежные документы по электронной почте.

Напоминают о предстоящий налогах и выплатах, проверяют контрагентов, позволяют разграничивать доступ к личному кабинету и статистике.

Банки для предпринимателей следят за развитием технологий и интернета, совершенствуют мобильные приложения и расширяют свои возможности. Если вам потребуется Телеграм-бот, принимающий платежи прямо на расчетный счет, с у них он появится первым.

Опасайтесь аферных банков!

Главный признак банка-мошенника — невероятно выгодные предложения, противоречащие здравому смыслу и законам физического мира. Обещания 25 % годовых, розыгрыши дорогих машин и яхт, подарки каждому клиенту — уловки мошенников. Даже если они не убегут с деньгами в Сомали, окажется, что вы не разглядели важное условие договора, напечатанное мелким шрифтом, и они вам ничего не вернут.

Какие документы нужны

Прежде чем открывать расчетный счет, индивидуальный предприниматель создает ИП, посещает местные отделения ФСС, пенсионного фонда и налоговую, регистрируется там и берет документы. Они нужны для открытия счета.

Необходимый перечень у всех банков примерно одинаков:

  1. Копия паспорта предпринимателя и тех, кому он доверит управление деньгами. Обычно 2 листа — основной с фотографией и разворот со штампом прописки, но могут попросить и копию целиком.
  2. Выписка из ЕГРИП или свидетельство о регистрации ИП, если данных в ЕГРИП еще нет.
  3. Справка из налоговой, копия годовой бухгалтерской отчетности, копия годовой или квартальной налоговой отчетности — что-то одно на выбор, если с момента регистрации ИП прошло больше трех есяцев.
  4. Лицензии, если основной вид деятельности их требует. Смотрите ОКВЭД.

Полный перечень документов банки указывают на сайтах. У банков, ориентированных на частный бизнес, открыть расчетный счета можно дистанционно, заполнив заявление на сайте и загрузив сканы документов. Оригиналы они попросят позже, при подписании договора. Еще вас попросят заполнить карточку с образцами подписей, их заверяет банк или нотариус.

С 1 сентября 2016 года для открытия расчетного счета не требуются свидетельства о регистрации ИП и о постановке на учет в ФНС.

Запомнить

  1. Повсеместные расчеты через интернет и терминалы стали нормой, а скоро станут обязательным условием. Если завтра к вам подойдет продавец пирожков с банковским терминалом, не удивляйтесь.
  2. Не используйте личный счет физического лица для безналичных расчетов с контрагентами, откройте расчетный. Тогда не возникнет проблем с клиентами и налоговой. Налоговики могут потребовать у банков информацию об остатке на расчетном счете и выписку по операциям. С личным счетом налоговая может насчитать лишнего.
  3. Откройте расчетный счет в банке для предпринимателей. Расходы на обслуживание счета окупятся сэкономленным временем и удобством интернет-банка.

Источник: https://nebopro.ru/payment-account

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.